普惠金融作为中央金融工作会议提出的“五篇大文章”之一，是金融服务实体经济的重要领域。作为普惠金融发展的重要参与者和实践者，长期以来，中国银行始终胸怀“国之大者”、强化使命担当，全力提升普惠金融服务可得性、覆盖性和精准性，为助推金融高质量发展持续贡献中行力量。

普惠金融的高质量发展，要求建立起一支专业能力强、教学能力强、授课质量优的内训师体系队伍，营造“人人懂普惠，人人干普惠”的氛围，持续扩充普惠金融条线人才库，以内训师队伍带动整体普惠条线人才队伍的进步。

中国银行上海高级研修院（以下简称“上研院”）配合总行普惠金融条线开展普惠条线内训师培养项目，通过践行与业务强链接的研测学练一体化培训模式，以培训之力夯实中国银行普惠金融人才梯队建设基础。

筑牢根基

与业务共舞

与业务强链接的研测学练一体化培训模式可以细分为两大关键方法论，即对外具备客户思维，链接业务实需；向内提升专业能力，实现提质增效。

让培训长在业务身上

在上研院内部有一个通俗易懂的说法——“让培训长在业务身上”。作为中国银行总行级直属培训机构，上研院积极对接总行相关业务部门，为人才培养及学科建设提供专业支持。在实际工作中，主要围绕培训需求、培训供给、培训交付三方面实现培训与业务的强链接。

培训需求  上研院根据集团战略不断优化自身组织架构，通过完善培训需求生成转化机制，优化调研样本结构和调研方式，摸清来自业务部门和基层一线的真实需求，为提供精准有效的培训服务奠定坚实基础。

培训供给  聚焦关键业务、典型场景和重点人群提供培训，完善培训基础设施“四库一箱”建设，通过精简培训内容、改进培训方式、促进成果复用等手段，不断提升教育培训的针对性与实效性。

培训交付  充分发挥业务条线的培训主导作用，根据业务实需原则组织培训，整合利用行内外各类优质培训资源，推动培训项目的高效交付。

内外同发力，推进研测学练一体化

如何推进研测学练一体化培训，提升培训质效？

研测学练一体化培训

研测共建  上研院通过深入培训需求调研、精准定制培训内容，确保培训内容与实际需求高度契合，从而高效达成既定培训目标。

培训需求分析涵盖组织分析、任务分析和人员分析三个核心层面。其中，工作任务分析尤为关键。鉴于工作任务与业务一线紧密相关，如果培训内容能够贴近工作任务，将极大促进培训对象的学习转化和实际应用能力。

在明确培训目标后，采用任务测试、个人自评和情境测试等多种测评方式了解培训对象的训前水平。以任务测试为例，在针对提升银行专业人员行业研究能力的培训中，可以要求培训对象提交一份行业研究报告作为前置任务，通过分析研究报告锚定培训方向，后续有针对性地补差补缺。

学练共生  在培训过程中，倡导“边学边练”的教学理念。将学习内容分成若干个模块，学员们学完一个模块后即开始实践练习，直到对当前模块内容理解掌握后，再开始下一模块的学习。通过小步快跑的方式进行分阶段、循环上升的学习与实践，逐步将所学内容内化于心、外化于行。

赋能转身

打造一体化培养链条

为推动普惠金融业务的高质量发展，组织对条线内训师赋予了很高期待。

TIP  普惠条线内训师要求 

组织要求   承担起上传下达、横向沟通的工作。

任务要求   能授课、能写业务案例、能出专业序列考试题目。

人员要求   干得好、写得好、说得好。

考虑到业务发展对于内训讲师的迫切需求，本次内训师培训重点针对授课任务，通过知识萃取、课程开发、演绎表达三部曲进行针对性赋能。

具体而言，在培训内容方面，做到精简务实。在培训策略方面，采用混合式培训，通过漏斗式筛选机制将培训资源向优秀学员倾斜。

在培训流程方面，按照“推人选—做准备—强内功—建队伍”思路，首先通过分行推荐和个人报名两种方式，初步确定培养对象人选；随后根据学员训前水平做好针对性培训内容开发等准备工作。

在培训实施方面，契合业务骨干繁忙的工作节奏，将培训内容以模块式、碎片化的方式呈现，让培训对象利用碎片化时间完成体系化学习。

学情分析  

通过前期调研发现，学员的岗位职能具有显著的多样性，授课经验存在两极分化现象。过去培训部门通常认为业务骨干的授课内容往往与其岗位经验高度相关，更愿意萃取自己的最佳实践，然而调研结果却打破了思维定式，“通过组织研讨形式萃取多个专家的最佳实践”场景更为普遍。

在课程开发的赋能需求方面，“确定课程覆盖的业务场景和相关知识点”显得尤为关键，这凸显了内容在内训师课程上的核心地位，内容质量才是决定内训课程价值的根本因素。

培训研发  

基于深入的学情分析，开展针对性培训内容研发。以经验萃取课程为例，通过简明实用的工具表单形式呈现，引导学员有效吸收并实践所学。重视利用学员资源，选拔授课经验丰富的学员策划一系列接地气的经验分享类课程。 

找准差距  

普惠条线内训师培养项目采用两种测评方法，一是内训能力自评排序，要求学员根据能力现状进行强制排序。二是工作任务评价，根据学员现有课程梳理出课程结构失衡、课程标题指向性不明等普遍性问题。

通过以上两种方式，将学员自我感知的能力短板和工作任务分析中发现的问题作为培训赋能的关键领域。

学习旅程  

学习旅程分为线上培训和线下培训两个阶段，包含项目内容与项目运营两大主线。

学习旅程阶段

在项目内容线中，学员在完成必修课程、通过课程测试的基础上，提供导师辅导方式指导学员学以致用，完成一门线上微课开发，并通过小组评选与导师推荐，选拔优秀学员参加线下面授，完成进阶任务，即一门面授课程开发。

学员还可根据自身情况，自主选修个性化课程。在项目运营线中，通过知识卡片、小组活动、经验分享等多种方式助力学员日积月累稳步提升内训技能。

值得一提的是，通过共享文档与问答互动这一创新方式，成功将条线优秀内训师在工作实践中积累的宝贵内训经验进行了有效沉淀和应用传播。

学员利用文档的目录导航功能，即可快速浏览文档包含的主要问题、答主列表及答案要点，轻松获得一个随用随查的内训知识百宝箱。这种学习方式不仅提升了学习效率，也为后续的内训任务开展提供了有力在岗辅导支持。

针对辅导  

针对课程标题、课程结构等突出问题开展专题优化辅导。引入课程开发模板、AI工具辅助做课等手段，提升辅导质效。

培训是教与学的双向奔赴、供与需的精准匹配。贯穿针对性、恰当性、及时性（Just for me、Just enough、Just in time）开发原则的普惠条线内训师培养项目，运用数字化培训方式有效缩短业务骨干转型成为内训师的周期。

该项目不仅重视内训经验的应用与分享，还致力于构建一个与业务发展紧密结合的强有力内训师队伍，为业务的高质量发展夯实人才基础。

以大模型为代表的人工智能技术以及基于技术建立的学习体系，正在成为企业教育培训领域的新质生产力。作为一名培训人，必须积极拥抱技术革新，改进服务模式，加强培训与业务的链接，这样才能更好地承接组织提出的新需求。

来源：培训杂志

作者： 高丽  中国银行上海高级研修院