在新时代经济发展浪潮中，战略性新兴产业已然崛起，成为当之无愧的 “国之重器”。但由于其具备专业性强、技术迭代快、产业生态复杂等特点，因而对投身其中、从事金融服务领域的银行业务人员要求更为严苛且多元。对此，中国银行上海高级研修院（以下简称“中行上研院”）积极探索运用“产学研创”方法论，按照“研在修前、产学联动、研修并举、训创结合、修成正果”的理念指引，全力打造出一支兼具“产能力、学习力、研究力、创新力”的高素质金融人才队伍，服务战略性新兴产业发展，当好建设“金融强国”的行动派。
01 创新方法论，破解业培“两张皮”
党中央始终高度重视产学研融合，中央和地方政府多次颁布相关政策；
同时，构建相应的促融体系，对于商业银行来说也有利于业务创新。
因此，中行上研院在充分领会国家意志的基础上，结合本行实际，提出“产学研创”方法论，旨在解决业务发展和人才培训“两张皮”的问题。
这一方法论的核心理念是坚持“以人为本”，协同业务部门提升金融人才的“四力”。
其中，“产”是指“产能力”，意味着培训内容要紧贴最新产业发展需求，提高生产效能；
“学”是指“学习力”，代表通过设计有效的教学方法，加强员工的认知和智识水平；
“研”是指“研究力”，即构建主动研究、分析的策略和环境，凝聚团队合力、凝结研究成果；
“创”是指“创新力”，需要激发内部创新和成果转化活力，来改善金融服务，促进业务发展。
但应注意，若想保障上述“四力”培养效果，行动时还需贯彻五大方略，且严格按照“双螺旋”模式推进。
五大方略指明行动方向
方略即指南，是确保各项工作有序开展的主要遵循。只有深入理解该方法论的核心要义，准确把握其行动的方向，才能在之后实践中做到有的放矢、精准施策。
研在修前 在培训进修前，要先进行深入研究，理解行业趋势、技术变革和市场需求，从而找到发展新机遇，并能够在未来的工作中运用研究方法解决复杂问题。
产学联动 业务发展需与学习培训融合联动，即在学习或参训的过程中接触真实的业务环境，将所学契合业务实际。
研修并举 研究与学习要互融互促。金融人才通过对产业的研究，可灵活调整学习内容、策略和方法，同时将持续更新的产业知识进一步融入研究，拓宽学员视野。
训创结合 在学习时发挥创新、创造精神，根据业务情况提出新的想法和发展思路，并能够将这些想法转化为实际工作方案。
修成正果 这是“研在修前、产学联动、研修并举、训创结合”的最终呈现，也是方法论的终极目标，代表了“产学研创”综合能力和实际成效（见图表1）。
双线作战，切实推进教学落地
具体落地时，中行上研院采取“业务研修+人才培训”双螺旋模式。
它们分别象征“事”与“人”，两条线交替影响，通过借人成事与借事育人的良性循环，促进“人事双修”的共赢局面（见图表2）。
其中，为了推动业务发展（“业务研修”），从文化建设、流程优化、模式创新三个“关键”出发，提升员工专业技能、知识水平和业务能力；
研究圈、学习圈、共享圈则是助力金融人才进步（“人才培训”）的重要途径，三个“圈层”相互交织、相互影响。
02 聚焦“三关键”，驱动业务变革
以“战略性新兴产业课题研究”系列项目为例，由中行上研院联合上海人民币交易业务总部开展，具备三方面特点（见TIP1），也相应从三个维度发力。
互助共享，建设协同文化
在项目实施过程中，中行上研院注重打造开放、协同的研究环境，曾多次组织总行对公业务、科技条线，以及长三角区域6家分行和相关综合经营公司不同层级的骨干精英，通过柔性课题小组的形式，跨区域、跨部门携手开展产业研究，打破组织边界和壁垒。
各课题组围绕“工业互联网、生物医药、集成电路、人工智能”四大战略性新兴产业，聚焦它们的整体趋势、技术发展历程、产业细分领域、投融资情况，利用集团内外部资源，深度开展学习研究和课题研讨。
同时，进一步加强成员的沟通交流，形成总分行、不同分行、分行和综合经营公司、不同综合经营公司之间的四维联动模式，塑造了“融合创新、互通有无”的协同氛围，充分发挥培训机构“不设围墙”特性，破解大型企业“竖井”文化。
回归实际，优化业务流程
课题研究成果必须能够解决实际问题，并有利于各分行的业务联动。
这就需要金融人才提升对战略性新兴产业授信项目评判的能力，从而在贷前、贷中和贷后全授信流程中汇集合力。
因此，各课题小组还要围绕区域分行联合授信工作机制进行充分研讨，讨论如何共同为发展潜力大的战略性新兴产业客户提供授信，共担产业中不可避免、不可识别、不可预判的行业性风险。
后续，在区域联合授信工作机制的支持下，相关分行之间的联合授信业务成功落地。
数字赋能，改善服务体验
为推动战略性新兴产业研究的数字化转型工作，中行上研院鼓励金融人才应用数字化手段进行课题研究和业务机会研判。
比如，联合总行相关部门、长三角区域分行，针对某战略性新兴产业细分领域建立估值模型及辅助决策模型，开发全产业链图谱，为其搭建线上金融服务平台，精简不必要的程序，给客户更好的体验感。
03 紧扣“三圈层”，炼就行业翘楚
在借鉴行动学习、6Ds等经典培训理论和方法的基础上，该项目结合战略性新兴产业所需金融人才的特点，体系化设计培训方案。具体而言，分别基于学习圈、研究圈、共享圈，来推动人才的学习管理、研究应用、经验共享和交流对话，帮助他们由内而外地学习成长。
每个圈层虽都包含训前准备、训中学习、训后总结三个阶段，但各具特色（见图表3）。
学习圈：夯实内容基本功
训前，主要包括两个环节。一是调研学习需求，即访谈主办此次项目的业务部门，确定培训的学习方向；二是宣传预热，指在训前通过各种形式推出学习内容，包括预热海报、快闪视频等，进行价值塑造以及为项目“造势”。同时，通过一系列关键活动，如破冰游戏、领导动员、项目主要安排介绍等，调动学员的热情与积极性。
训中，遵循成人学习的自主选择性，强调从知识输入过渡到知识输出的学习过程，涵盖五大模块。
线上翻转课堂 推送战略性新兴产业的每周鲜闻、前沿文章、研讨心得，满足学员的碎片化学习需求。
权威专家授课 综合运用问题引导、随堂提问、课程脑图、专家问答等方式，帮助学员完成学习闭环。
邀请大咖分享 开办中行明星人才课，由行内人才自主开发、真人出镜录制课程，再上传至平台，供员工查阅。
产业知识管理 围绕人工智能、工业互联网、集成电路、生物医药等战略性新兴产业，组织学员参与审核、录制产业知识词典。
编发产业内参 从月度热点动态、产业企业案例、专题研究整编等维度定期编制产业内参，丰富学习资源。
训后，中行上研院从三方面进行项目总结。一是学习效果，通过满意度问卷调查、访谈等形式，了解学员和业务部门的感受、评价；二是成果应用，通过人人分享心得体会，促进成果落地和转化；三是复盘总结，对学习圈的模块内容和培训形式进行回顾，给下一期项目优化提出建议。
研究圈：借行动学习之力
开展研究之前，需要先通过访谈相关部门，确定课题研究方向、主题及主要目标等。
接着组建产业研究小组，这是研究圈的重中之重，需要考虑三个因素（见TIP2）。
最后，启动课题研究，邀请领导出席致辞，统一思想、明确目标；同时，安排项目负责人介绍具体要求。
进入研究阶段，为帮助金融人才塑造前瞻性视野，全面理解战略性新兴产业的前景及风险，中行上研院主要采取行动学习的方式开展。
具体而言，整合集团内研究资源，进行开题思路导入，由课题组共创开题报告并接受专家针对性辅导；
随后，收集资料、专题调研、整理案例等，形成初稿；
最后，线下汇报研究内容，邀请专家点评，并基于专家意见进行修改、打磨，完成定稿。报告内容一般包含产业研究、客户数据、产业地图、产业模型、业务策略等。
除了效果跟踪和复盘总结外，研究圈在训后还特别注重课题研究成果的应用。
学员需要在线上与其他行内人员进行成果分享，或直接上传至学习平台，供全行参阅。另外，还可通过外部有影响力的平台和行业论坛发布成果，增强影响力。
共享圈：在交流中扬长补短
项目组会通过调研先确定相应的共享主题、要求及实现目标，接着通过海报宣传的形式，进行活动预热，让学员提前了解大概内容。而共享活动主要以四种形式开展，核心目的都是集众人智慧，在创新思想的同时找到短板、对症下药。
圆桌分享会 发布主题后，各小组先在组内自主分享，再通过投票选出小组代表，其将以圆桌会议的形式，展示主题观点，且与其他小组交流、互评。
模拟投决会 模拟一个真实的“项目投决会”场景，联合投资、风控、法务、财务等方面的专家形成投决会委员会。从中产生的汇报材料和专家观点，可以整合为投决案例报告。
专题研讨会 提前准备需要研讨的材料，邀请部门中了解不同战略性新兴产业赛道的多位专家一起参与专题研讨。
线下实地参访 定期组织金融人才前往标杆企业进行实地参访，结束后需分享感悟和交流成果。
经过这些活动，中行上研院沉淀了大量精华报告和业务解决方案，让理论知识得以显性化，且可供特定人员学习应用，真正深化业培融合，以高效率培训助推业务高质量发展。作为其中的代表性成果，“产学研创”方法论既是本项目的行动指引，也是商业银行服务战略性新兴产业发展的创新实践。一系列优秀作品和一大批金融人才脱颖而出，共同助力“科技强国”和“金融强国”建设。
作者：刘侠飞 中国银行上海高级研修院经理
朱增城 中国银行上海高级研修院高级经理
来源：培训杂志
